Gestionnaire de Patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel spécialisé dans le conseil financier. Son rôle est d’accompagner ses clients, qu’ils soient particuliers, entreprises ou institutions, dans la gestion de leur patrimoine. Il analyse la situation patrimoniale de ses clients, qui peut être composée d’actifs financiers, immobiliers ou professionnels, et propose des stratégies adaptées à leurs objectifs et à leur situation fiscale. Le métier de gestionnaire de patrimoine offre la possibilité de travailler à distance. Grâce aux nouvelles technologies, il est possible de gérer un portefeuille de clients et de réaliser des opérations financières à distance. Cela offre une grande flexibilité aussi bien pour le gestionnaire de patrimoine que pour ses clients, qui peuvent bénéficier de ses services sans avoir à se déplacer. 

MISSIONS ET RESPONSABILITES

Évaluation du patrimoine du client : Les gestionnaire de patrimoine évalue la valeur totale des biens du client. Cette évaluation est essentielle pour comprendre la situation financière du client et proposer des stratégies adaptées.
Conseil en investissements financiers : Les gestionnaire de patrimoine conseille le client sur les meilleures options d’investissement en fonction de ses objectifs, de son profil de risque et de sa situation fiscale.
Optimisation fiscale : Le gestionnaire de patrimoine aide le client à minimiser sa charge fiscale en utilisant les lois et régulations en vigueur. Il peut s’agir de choisir les bons produits d’investissement, de structurer le patrimoine de manière optimale ou de planifier la transmission de patrimoine.
Suivi et mise à jour des dossiers clients : Le gestionnaire de patrimoine assure le suivi régulier des dossiers de ses clients. Il met à jour les informations en fonction de l’évolution de la situation du client et des marchés financiers.
Veille juridique et fiscale :  Le gestionnaire de patrimoine doit rester à jour sur les dernières évolutions juridiques et fiscales qui pourraient affecter le patrimoine de ses clients. Il doit être capable d’anticiper les changements et d’adapter les stratégies en conséquence.
Développement de stratégies d’investissement personnalisées : En fonction des objectifs et du profil de risque du client, le gestionnaire de patrimoine développe des stratégies d’investissement sur mesure. 
Gestion des risques financiers : Le gestionnaire de patrimoine identifie, évalue et gère les risques financiers associés au patrimoine du client.
Coordination avec d’autres conseillers financiers et juridiques : Le gestionnaire de patrimoine travaille souvent en coordination avec d’autres professionnels tels que des avocats, des notaires, des experts-comptables, etc. pour fournir un service complet à ses clients. Il peut également travailler en équipe avec d’autres gestionnaires de patrimoine au sein de son entreprise.

COMPETENCES / QUALITES ESSENTIELLES

Connaissance approfondie du droit, de la finance et de la fiscalité
Sens de l’écoute et du conseil
Discrétion et respect de la confidentialité
Capacité d’analyse et de synthèse
Maîtrise des outils informatiques
Excellentes compétences en communication
Capacité à travailler sous pression
Bonne compréhension des marchés financiers

FORMATION ET QUALIFICATION

Le métier de Gestionnaire de Patrimoine peut s’effectuer après l’obtention du Mastère Gestion de patrimoine, du Mastère Management de l'Immobilier ou du MBA Gestion de patrimoine. 
Pour se préparer à ce rôle, certains postes en alternance tels que conseiller en gestion de patrimoine, assistant en gestion locative, assistant en gestion financière et d'autres peuvent aider à acquérir une expérience professionnelle solide pour débuter sa carrière.

SALAIRE

Le salaire moyen d’un conseiller en gestion de patrimoine en France est de 3 000 euros nets par mois, soit 50 000 euros annuel brut.
Pour un débutant, le salaire annuel brut est généralement autour de 35 000 euros.
Le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine se compose généralement d’une partie fixe, d’une partie variable et de l’épargne salariale.
En effet, le salaire d’un gestionnaire de patrimoine peut varier en fonction de nombreux, tels que l’expérience, la localisation géographique, l type de contrat et le type de cabinet ou de banque.

EVOLUTION DE CARRIERE

Un gestionnaire de patrimoine, avec de l’expérience, a plusieurs voies d’évolution de carrière. Après plusieurs années d’expérience et de réussite dans la gestion de patrimoine, un gestionnaire peut aspirer à des postes de direction.
Par exemple, il peut devenir directeur d’une agence ou d’un département de gestion de patrimoine.
Un autre chemin d’évolution de carrière pour un gestionnaire de patrimoine est de se spécialiser dans un domaine spécifique.
Par exemple, il peut choisir de se concentrer sur la gestion de patrimoine immobilier.
Avec suffisamment d’expérience et de contacts dans l’industrie, un gestionnaire de patrimoine peut également choisir de devenir consultant indépendant.
Enfin, un gestionnaire de patrimoine expérimenté peut choisir de partager son expertise en devenant formateur ou enseignant dans le domaine de la gestion de patrimoine.