Ingénieur patrimonial

L’ingénieur patrimonial est un professionnel qui joue un rôle essentiel dans la gestion et l’optimisation du patrimoine des clients. Il travaille généralement pour des banques, des compagnies d’assurance, des cabinets de conseil ou des sociétés de gestion de patrimoine. Le rôle de l’ingénieur patrimonial est d’analyser la situation financière et patrimoniale de ses clients, de proposer des solutions d’optimisation fiscale et de gestion de patrimoine, et de suivre l’évolution de la situation patrimoniale du client. En raison de la nature de son travail, l’ingénieur patrimonial peut souvent travailler à distance, en utilisant des outils numériques pour communiquer avec ses clients et gérer leur patrimoine. Cependant, il peut également être nécessaire de rencontrer les clients en personne, notamment pour discuter de questions complexes ou sensibles.

MISSIONS ET RESPONSABILITES

Analyse de la situation patrimoniale du client : L’ingénieur patrimonial commence par une analyse détaillée de la situation financière et patrimoniale du client. Cela comprend l’évaluation des actifs et des passifs, l’analyse de la structure fiscale, et l’évaluation des objectifs à long terme du client.
Proposition de solutions d’optimisation fiscale : L’ingénieur patrimonial propose des solutions pour optimiser la situation fiscale du client. Cela peut inclure des stratégies pour minimiser l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune, ou l’impôt sur les successions.
Suivi et mise à jour des dossiers clients : L’ingénieur patrimonial est responsable du suivi régulier des dossiers clients. Cela comprend la mise à jour des informations financières, la révision des stratégies d’optimisation fiscale, et la communication avec le client pour discuter des changements dans sa situation financière ou ses objectifs.
Veille réglementaire et fiscale : L’ingénieur patrimonial doit rester à jour sur les dernières évolutions en matière de réglementation fiscale et financière. Cela lui permet de proposer des solutions qui sont conformes à la loi et qui tirent parti des dernières opportunités fiscales.
Conseil en investissements financiers : L’ingénieur patrimonial conseille ses clients sur les meilleures stratégies d’investissement en fonction de leur situation financière et de leurs objectifs à long terme.
Gestion de la relation client : L’ingénieur patrimonial est le point de contact principal pour le client. Il doit donc être capable de gérer la relation client de manière efficace, en répondant aux questions du client, en résolvant les problèmes, et en fournissant un service de haute qualité.
Coordination avec les autres services de l’entreprise : L’ingénieur patrimonial travaille en étroite collaboration avec les autres services de l’entreprise, tels que le service juridique, le service comptable, ou le service des investissements. Il doit donc être capable de coordonner efficacement avec ces services pour fournir une solution complète au client.
Rédaction de rapports et de synthèses : L’ingénieur patrimonial est responsable de la rédaction de rapports et de synthèses pour le client. Ces documents présentent une analyse détaillée de la situation financière du client, les stratégies d’optimisation fiscale proposées, et les résultats obtenus.

COMPETENCES / QUALITES ESSENTIELLES

Connaissance approfondie du droit fiscal et du droit des affaires
Maîtrise des outils de gestion de patrimoine
Capacité d’analyse et de synthèse
Sens de l’écoute et du conseil
Discrétion et respect de la confidentialité
Rigueur et organisation
Adaptabilité et réactivité
Bonne maîtrise de l’anglais

FORMATION ET QUALIFICATION

Le métier de Gestionnaire de Patrimoine peut s’effectuer après l’obtention du Mastère Gestion de patrimoine ou du MBA Gestion de patrimoine. 
Pour se préparer à ce rôle, certains postes en alternance tels qu’assistant ingénieur patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine, assistant en gestion locative et d'autres peuvent aider à acquérir une expérience professionnelle solide pour débuter sa carrière.

SALAIRE

En ce qui concerne le salaire d’un ingénieur patrimonial, il varie en fonction de l’expérience et de l’employeur.
En effet, le salaire moyen pour ce poste est de 53 000 euros bruts annuels. Le salaire moyen d’un ingénieur en France est de 3 750 euros par mois.
Les postes de niveau débutant commencent avec un salaire environnant 40 000 euros par an, tandis que les travailleurs les plus expérimentés gagnent jusqu’à 65 000 euros par an.
Ces montants sont des moyennes et peuvent varier en fonction de nombreux facteurs, y compris l’expérience, l’emplacement ou encore l’industrie.

EVOLUTION DE CARRIERE

L’ingénieur patrimonial a plusieurs possibilités d’évolution de carrière.
Il peut choisir la sécurité d’un CDI au sein d’une banque privée ou d’une compagnie d’assurance.
L’ingénieur de patrimoine peut choisir, dans le cadre de son évolution professionnelle, de se diriger vers des postes de responsable d’agence bancaire.
Il peut aussi envisager une évolution de carrière vers des postes de gestionnaire senior ou de gestionnaire de fortune, de directeur d’agence ou des postes de direction au sein des sièges bancaires ou des compagnies d’assurance. Enfin, l’ingénieur patrimonial peut également exercer en tant qu’indépendant.