Conseiller en Banque Privée

Le Conseiller en Banque Privée accompagne une clientèle haut de gamme dans la gestion et l’optimisation de son patrimoine financier. Interlocuteur privilégié des clients fortunés, il propose des solutions d’investissement sur mesure en fonction de leurs objectifs, de leur profil et de leur situation fiscale. À la croisée de la finance, du conseil et de la relation client, il joue un rôle stratégique dans la fidélisation et le développement du portefeuille qui lui est confié.

Missions et responsabilités

Gérer et développer un portefeuille de clients à fort potentiel patrimonial.
Évaluer la situation financière, fiscale et successorale des clients pour proposer des solutions adaptées.
Conseiller et orienter les clients sur les placements financiers, les produits d’épargne, d’assurance-vie ou d’investissement immobilier.
Assurer un suivi personnalisé et régulier pour garantir la satisfaction et la fidélité de la clientèle.
Développer la relation commerciale par la prospection et le réseau de recommandations.
Collaborer avec les experts internes (fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, gestionnaires d’actifs) pour élaborer des stratégies sur mesure.
Effectuer une veille constante sur les évolutions réglementaires, économiques et financières.
Contribuer à la rentabilité du service par l’atteinte des objectifs commerciaux fixés.

Compétences

Excellente connaissance des produits bancaires, d’épargne, de crédit et de placement.
Solides notions en fiscalité, droit patrimonial et marchés financiers.
Maîtrise des outils de gestion et de suivi de portefeuille client (CRM, logiciels bancaires, Excel…).
Forte orientation client et sens du service personnalisé.
Capacité d’analyse et d’évaluation du risque.
Aisance relationnelle et grande capacité d’écoute.
Compétences commerciales affirmées pour la négociation et la fidélisation.
Discrétion et rigueur professionnelle.

Esprit d’analyse et de synthèse
Excellente présentation et sens du relationnel
Rigueur, fiabilité et intégrité
Autonomie et réactivité
Goût pour les chiffres et les enjeux économiques
Sens de la confidentialité et de la diplomatie

Formation et qualifications

Le MSc Gestion de Patrimoine et le MBA Gestion de Patrimoine constituent les formations les plus adaptées pour accéder au métier de Conseiller en Banque Privée.
Les titulaires d’un Bachelor Banque, Finance, Assurance ou d’une formation en économie ou finance peuvent également évoluer vers ce poste après une première expérience en agence bancaire ou au sein d’un service de gestion de patrimoine.

Evolutions de carrière

Le Conseiller en Banque Privée peut évoluer vers des fonctions à plus forte responsabilité telles que Chargé d’Affaires Patrimoniales, Ingénieur Patrimonial, Responsable de Clientèle Privée ou Directeur d’Agence.
Avec de l’expérience et une expertise reconnue, il peut également s’orienter vers le conseil en gestion de fortune, l’audit patrimonial ou devenir consultant indépendant.

Salaire

Le salaire d’un Conseiller en Banque Privée débutant se situe entre 35 000 et 45 000 € bruts annuels, souvent complété par une part variable liée à la performance commerciale. Avec l’expérience, la rémunération peut atteindre entre 60 000 et 90 000 € bruts annuels, voire davantage pour les profils seniors gérant de gros portefeuilles ou travaillant dans des établissements prestigieux.