Gestionnaire de fortune

Le gestionnaire de fortune, également connu sous le nom de conseiller en gestion de patrimoine, est un professionnel qui joue un rôle essentiel dans le secteur financier. Il travaille avec des clients individuels, généralement des personnes fortunées, pour gérer leur patrimoine et atteindre leurs objectifs financiers. Le rôle du gestionnaire de fortune est de fournir des conseils sur une gamme de questions financières, y compris les investissements, la planification fiscale, la planification de la retraite, et la planification successorale. Il évalue la situation financière du client, comprend ses objectifs à court et à long terme, et élabore une stratégie financière personnalisée pour aider le client à atteindre ces objectifs. En raison de l’évolution des technologies et de la nature du travail, le gestionnaire de fortune a la possibilité de travailler à distance. 

Missions et responsabilités

Évaluation du patrimoine du client : Le gestionnaire de fortune commence par évaluer le patrimoine total du client. Cela comprend les actifs financiers, immobiliers, et autres investissements. Cette évaluation permet au gestionnaire de comprendre la situation financière actuelle du client et de déterminer les meilleures stratégies pour atteindre les objectifs financiers du client
Conseil en investissements financiers : Le gestionnaire de fortune conseille le client sur les différentes options d’investissement disponibles. Le gestionnaire utilise son expertise pour aider le client à choisir les investissements qui correspondent le mieux à ses objectifs et à son profil de risque
Optimisation fiscale : Le gestionnaire de fortune aide le client à minimiser sa charge fiscale
Suivi et mise à jour des dossiers clients : Le gestionnaire de fortune assure le suivi régulier des dossiers de ses clients. Il met à jour les informations en fonction de l’évolution de la situation du client et des marchés financiers
Veille juridique et fiscale : Le gestionnaire de fortune doit rester à jour sur les dernières évolutions juridiques et fiscales qui pourraient affecter le patrimoine de ses clients. Il doit être capable d’anticiper les changements et d’adapter les stratégies en conséquence
Développement de stratégies d’investissement personnalisées : En fonction des objectifs et du profil de risque du client, le gestionnaire de fortune développe des stratégies d’investissement sur mesure
Gestion des risques financiers : Le gestionnaire de fortune identifie, évalue et gère les risques financiers associés au patrimoine du client
Coordination avec d’autres conseillers financiers et juridiques : Le gestionnaire de fortune travaille souvent en coordination avec d’autres professionnels tels que des avocats, des notaires, des experts-comptables, etc. pour fournir un service complet à ses clients. Il peut également travailler en équipe avec d’autres gestionnaires de fortune au sein de son entreprise

Compétences

Connaissance approfondie du droit, de la finance et de la fiscalité
Sens de l’écoute et du conseil
Discrétion et respect de la confidentialité
Capacité d’analyse et de synthèse
Maîtrise des outils informatiques
Excellentes compétences en communication
Capacité à travailler sous pression
Bonne compréhension des marchés financiers

Formation et qualifications

Le métier de Gestionnaire de fortune peut s’effectuer après l’obtention du MBA Gestion de Patrimoine.  Pour se préparer à ce rôle, certains postes en alternance tels que conseiller en gestion de patrimoine, assistant en gestion locative, assistant en gestion financière et d’autres peuvent aider à acquérir une expérience professionnelle solide pour débuter sa carrière.

Evolutions de carrière

Un gestionnaire de fortune, avec de l’expérience, a plusieurs voies d’évolution de carrière. Après plusieurs années d’expérience et de réussite dans la gestion de fortune, un gestionnaire peut aspirer à des postes de direction. Par exemple, il peut devenir directeur d’une agence ou d’un département de gestion de fortune. Dans ce rôle, il superviserait une équipe de gestionnaires de fortune et serait responsable de la stratégie globale de gestion de fortune de l’organisation. Un autre chemin d’évolution de carrière pour un gestionnaire de fortune est de se spécialiser dans un domaine spécifique. Par exemple, il peut choisir de se concentrer sur la gestion de patrimoine immobilier, où il conseillerait les clients sur les investissements immobiliers et la gestion de leurs biens immobiliers. Avec suffisamment d’expérience et de contacts dans l’industrie, un gestionnaire de fortune peut également choisir de devenir consultant indépendant. Dans ce rôle, il travaillerait directement avec les clients, offrant des conseils personnalisés sur la gestion de fortune sans être lié à une organisation spécifique.

Salaire

Le salaire moyen d’un gestionnaire de fortune en France est de 3 500 euros nets par mois. Pour un débutant, le salaire annuel brut est généralement autour de 30 000 euros. Le salaire d’un gestionnaire de fortune se compose généralement d’une partie fixe, d’une partie variable et de l’épargne salariale. En effet, le salaire d’un gestionnaire de fortune peut varier en fonction de nombreux, tels que l’expérience, la localisation géographique, le type de contrat et le type de cabinet ou de banque. 